Tax Refund as a Service

Alle Jahre wieder müssen ausländische Kunden Schweizer Banken eine lästige Pflicht erledigen, wollen sie zu viel entrichtete Verrechnungssteuer vom Schweizer Fiskus zurückerhalten. Um die Abwicklung zu vereinfachen, nutzen einige Schweizer Banken dazu eine hochautomatisierte Lösung von amétiq – mit grossem Erfolg, wie sich gezeigt hat.

Die Verrechnungssteuer (VSt) ist eine Schweizerische Bundessteuer, welche insbesondere auch bei Erträgen auf dem beweglichen Kapitalvermögen anfällt. Bei verschiedenen Formen der Kapitalanlage wird ein Pauschalabzug auf Zinsen und Dividenden erhoben und direkt an der Quelle, d.h. von der Bank abgeführt.

Die tatsächliche Besteuerung, welche von der persönlichen Steuerlast des Anlegers abhängt, kann jedoch niedriger als die entrichtete Quellensteuer ausfallen, womit ein Rückerstattungsanspruch zugunsten des Bankkunden entsteht. Bei in der Schweiz ansässigen und steuerpflichtigen Privatpersonen erfolgt die Rückererstattung im Rahmen der Steuerveranlagung. Ausländische Bankkunden können diese über ein formularbasiertes Verfahren bei der Eidgenössischen Steuerverwaltung (ESTV) beantragen.

Seit 2020 ist für in Deutschland ansässige Kunden die Stellung eines Antrages allerdings nur noch über das Portal der ESTV möglich, d.h. entweder der Kunde selbst oder die Bank müssen die erforderlichen Daten dort manuell erfassen – in jedem Fall eine aufwendige und mühsame Prozedur.

Bereits nach einer Entwicklungsdauer von lediglich 4 Monaten konnte amétiq die fertige Lösung für eine automatisierte Abwicklung vorstellen. Diese wird heute z.B. von den Kantonalbanken Luzern und St. Gallen genutzt, um ihren deutschen Kunden einen entsprechenden Zusatz-Service anzubieten. In der Rückschau ziehen Anwenderbanken und amétiq ein äusserst positives Resümee aus dem Projekt.

«Das Feedback der Banken nach über einem Jahr Erfahrung mit unserer Lösung fällt durchweg positiv aus und hat uns sogar selbst etwas überrascht», sagt Daniel Hegner, verantwortlicher Projektleiter und Geschäftsleitungsmitglied bei amétiq banking. «Bereits nach kurzer Zeit konnte der Aufwand für die Bank bzw. deren Kunden deutlich reduziert und eine sehr hohe Automatisierungsrate erreicht werden. Die Bankkunden schätzen den Extra-Service und die Banken die starke Vereinfachung bei der Bearbeitung der Fälle. Eine echte Win-win-Situation also – für Kunde und Bank.», so Hegner weiter. 

Interessiert? Dann kontaktieren Sie uns unter 055 420 46 00 oder banking@ametiq.com für weitere Informationen.

Wir freuen uns auf Ihre Kontaktaufnahme.

Weitere Informationen
INFORMATIONEN ZUR VERRECHNUNGSSTEUER RÜCKERSTATTUNG AUF ESTV.CH